Bolåneportföljen gick sådär den här månaden - vinst 13 326 kr
Jag har lånat 200 000 kr extra på lägenheten eftersom den stigit så mycket i värde och satt målet att slå det rörliga bolånet, där jag räknar med att lånekostnaden hamnar på 3200 kr efter skatt. Portföljen har funnits under 5 månader och utvecklingen har varit helt ok. Jag har infört en stop-loss regel där depåvärdet får högst vara 20 000 kr lägre än lånevärdet och om det inträffar säljer jag av allt och amorterar bort lånet för att begränsa min förlust. De månatliga utdelningarna från Reality Income Corp och BlackRock Municipal Income II Closed Fund betalar nu min räntekostnad varje månad och det är upptill andra innehaven att amortera bort det.
Ränta (netto) Uttag Amortering Lån Depåvärde Stop-loss
Jan 362 1062 0 200 000 200 218
Feb 222 6750 300 199 700 200 597
Mars 209 3300 9800 189 900 195 497 169 900 (-13%)
April 193 3200 3300 186 600 191 319 166 600 (-13%)
Realiserad vinst (Uttag - Ränta) = 13 326 kr
Vad tycker ni, bör jag förändra något i portföljen?